建行重庆市分行：反洗钱工作智能化数字化切实保护金融消费者权益

来源：财讯网发布时间：2021-03-12 15:49:28

印象中，“洗钱”与普通人的接触似乎只存在于影视剧当中，不少人认为“洗钱”离自己很远，但也许你一次不经意地将身份证件或者账号借与、出租给他人、拆分交易就可能助长了洗钱行径。实际上，洗钱对于金融体系危害极大，不仅损害了合法经济主体的正当权益，这些资金也会为犯罪活动提供支持。在看不见的幕后，银行承担的反洗钱工作艰巨而具体，他们正在以实际行动默默保护着金融消费者权益。

据了解，3.15消费者权益日到来前，建行重庆市分行以客户为中心，坚持数据驱动、科技赋能，反洗钱工作各项考核指标位居系统前茅，为维护重庆金融体系的安全与平稳运营做出了贡献，为客户的资金账户安全作出了不懈的努力。

聚焦个人反洗钱核心，优化审核效能。建行重庆市分行发挥金融科技优势，以提升智能化数字化能力为着力点，三方面措施并举，反洗钱工作水平稳步提升。

首先，分行从私人银行业务，以及近年来投资者参与较多的贵金属业务和新兴的虚拟币等领域入手，建立起相关的洗钱风险模型，并配合开发的业务条线涉赌涉诈风险排查模型，双管齐下摸排线索，全年累计报送覆盖全国范围的各类洗钱风险线索数量、金额均实现大幅增长，其中成功向属地公安机关移送部分线索，及时阻断犯罪活动资金，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。分行还协助市公安局经侦总队获得公安部“论剑2020”全国比武练兵活动反洗钱领域决赛一等奖，受到经侦总队和人行重庆营管部的表扬肯定。

其次，分行率先自主研发洗钱高风险客户业务关系审批系统，实现加强型尽职调查（EDD）全流程线上审批和资料保存，效率明显提高，排位居建行系统内第一，为及时识别客户风险状况，提供匹配适宜的金融产品奠定了良好基础。

第三，分行优化创新产品洗钱风险评估流程，实现线下审查向线上审查的转变。对评估等级为中高风险以上的产品，共明确95项风险控制措施。从客户准入、账户管控、交易对手等维度逐步摸索出分行创新产品洗钱风险主要特征，助力产品管理部门为消费者提供合格的金融产品，做到防控洗钱风险与维护消费者权益兼顾。

与此同时，建行重庆市分行把强化个人反洗钱金融宣传放在重要位置，积极提升市民的金融安全意识，将其作为国有大行义不容辞的责任。过去的一年，建行重庆分行市反洗钱宣传走进社区、商场、厂区，学校……先后组织开展了“防范非法集资宣传月”“防范涉赌涉诈专项宣传”“反洗钱宣传日”“金融知识进万家”等活动140余次，制作发放各类反洗钱为主题的宣传折页14万份。宣传形式广泛多样，建行重庆市分行通过线上形式，制作了19个反洗钱内容视频，在“建行重庆”微信公账号上发布6期内容。值得一提的是，分行还积极探索新颖的传播、宣传形式和渠道。潼南支行就利用抖音平台，制作发布了《守住钱袋子.护好幸福家》短视频，在社交媒体发布后，引发了强烈反响和关注，在“2020年防范非法集资宣传月抖音话题挑战赛” 活动中被评为全国三等奖，成为重庆银行系统和建行系统唯一获奖单位。